پنجشنبه, 9 فروردین 1403 2024,March

وام و تسهیلات بانک تجارت

24 خرداد 1401
وام و تسهیلات بانک تجارت

تسهیلات آنی بانک تجارت

 

 

در  طرح وام فوری بانک تجارت اشخاص حقیقی می توانند با افتتاح حساب سپرده سرمایه گذاری بلند مدت، ضمن نگهداری وجوه خود در بانک و اخذ سود سپرده، از تسهیلات متعلقه موضوع این طرح با نرخ سود ترجیحی (نرخهای کمتر از نرخ مصوب بانک مرکزی) استفاده کنند. از مزایای این طرح اعطای تسهیلات ظرف مدت 24 ساعت پس از افتتاح سپرده سرمایه گذاری و تکمیل مدارک است.

 

مشمولین:

1)اشخاص حقیقی می توانند ضمن نگهداری وجوه خویش در بانک و اخذ سود سپرده، از تسهیلات متعلقه موضوع این طرح استفاده نمایند.

2)اشخاص حقیقی که ضمن تودیع سپرده سرمایه گذاری بلند مدت از طریق تهاتر غیرمستقیم شخص دیگری را جهت دریافت تسهیلات معرفی می کنند. 

 

نوع عقد :

اعطای تسهیلات طرح آنی در قالب عقد مرابحه عادی است. در این طرح مشتری امین بانک تلقی شده و وجه تسهیلات به حساب مشتری واریز می شود.

 

نرخ سود ، مبلغ و مدت بازپرداخت تسهیلات:

نرخ سود، مبلغ و مدت بازپرداخت تسهیلات اعطایی موصوف بسته به نرخ سود سپرده بر اساس جدول زیر تعیین می شود: 

 

 نرخ سود، مبلغ و مدت بازپرداخت تسهیلات

 

 

شرایط سپرده

شرایط تسهیلات اعطایی
نوع حساب نرخ سود سپرده مدت قرارداد(ماه) نرخ سود تسهیلات ضریب تسهیلات سقف تسهیلات اعطایی
  5% 12 4% 75% 3 میلیارد ریال
  7% 80%
  24 4% 80%
  7% 85%
  36 4% 80%
  7% 85%
  48 4% 85%
سپرده سرمایه گذاری بلند مدت یکساله 60 4% 85%
10% 12 10% 75% 2/5 میلیارد ریال
  13% 80%
  24 10% 80%
  13% 85%
  36 10% 80%
  13% 85%
  48 13% 85%
  60 13% 85%
  15% 12 18% 60% 2 میلیارد ریال
  24 18% 65%
  36 18% 70%

 

سایر شرایط

 

تکمیل مدارک و مستندات همزمان با افتتاح سپرده سرمایه گذاری بلند مدت 

در این طرح، واگذاری تسهیلات به غیر، از طریق تهاتر غیر مستقیم امکان پذیر است.

 

نکته: در صورت واگذاری امتیاز تسهیلات، سپرده گذار به عنوان ضامن و متعهد، ذیل قراردادهای تنظیمی با تسهیلات گیرنده را امضا نموده و متعهد و ملزم به ایفای آن خواهد بود.

  • ابطال سپرده قبل از سررسید تسهیلات منوط به تسویه کامل قرارداد است و نرخ سود پرداختی به سپرده‌ها با احتساب 5% کاهش از زمان افتتاح سپرده سرمایه گذاری محاسبه مجدد و تعدیل می گردد.
  •  سپرده های تودیعی طرح باید تا پایان مدت قراداد تسهیلات، با نرخ زمان افتتاح سپرده تمدید گردند. 
  •  سپرده‌های تودیعی موضوع طرح مشمول سود قطعی پایان دوره نمی‌گردند.
  •  در صورت عدم بازپرداخت 3 قسط متوالی نسبت به ابطال سپرده تودیعی و تسویه کل بدهی قبل از سررسید اقدام می شود( با اخذ سود قسط جاری و 10% از فرع اقساط آتی) . 

طرح آنی ویژه اشخاص حقوقی:

در این طرح اشخاص حقوقی می‌توانند با افتتاح حساب سپرده سرمایه گذاری بلند مدت، ضمن نگهداری وجوه خود در بانک و اخذ سود سپرده، اشخاص حقیقی مد نظر خود را جهت اخذ تسهیلات متعلقه موضوع این طرح معرفی نمایند.

مشمولین:

اشخاص حقوقی سپرده گذار صرفا مجاز به معرفی اشخاص حقیقی جهت اخذ تسهیلات متعلقه موضوع این طرح بوده و اشخاص حقوقی نمی‌توانند از تسهیلات متعلقه طرح استفاده کنند.

نوع عقد:

اعطای تسهیلات این طرح در قالب عقد مرابحه عادی است. در این طرح شخص حقیقی معرفی شده، امین بانک تلقی شده و وجه تسهیلات به حساب وی واریز می‌شود.

نرخ سود، مبلغ و مدت بازپرداخت تسهیلات:

نرخ سود، مبلغ و مدت بازپرداخت تسهیلات اعطایی موصوف بسته به نرخ سود سپرده بر اساس جدول طرح آنی تعیین می‌شود.

وام و تسهیلات پایانه‌ های فروشگاهی (وام دستگاه پوز ) بانک تجارت

اعطای تسهیلات براساس میانگین حسـاب (جاری با/بدون دسته چک، کوتاه مدت و قرض‌الحسنه) متصل به پایانه فروشگاهی/درگاه پرداخت اینـترنـتی و تعداد تراکنش‌های پایانه/درگاه صورت می‌پذیرد.

پذیرندگان حقیقی و حقوقی دارنده پایانه‌های فروشگاهی و درگاه‌های پرداخت اینترنتی بانک تجارت، در صورتیکه میانگین و تعداد تراکنش های حساب‌های آن‌ها منطبق با شرایط و ضوابط تعیین شده باشد، می‌توانند از مزایای این طرح استفاده کنند.

سقف تسهیلات پایانه‌ های فروشگاهی بانک تجارت

- اشخاص حقیقی و حقوقی دارای مجوزات کسبی معادل 10 میلیارد ریال

- سایر اشخاص حقیقی و حقوقی معادل 2 میلیارد ریال

شرایط وثایق و تضامین برای اعطای تسهیلات

- مشتریان دارای مجوزات کسبی تا سقف یک میلیارد ریال با معرفی یک ضامن معتبر و قرارداد لازم‌الاجرا

- سایر مشتریان تا سقف یک میلیارد ریال با معرفی 2 ضامن معتبر به همراه سفته و ...

- مبالغ بیش از یک میلیارد ریال مطابق مقررات بانک

مدت بازپرداخت متناسب با نوع تسهیلات این طرح

- تا مبلغ 3 میلیارد ریال حداکثر 36 ماه

- بالاتر از 3 میلیارد ریال حداکثر 24 ماه

نرخ سود مبلغ و مدت بازپرداخت

اعطای تسهیلات پایانه‌های فروشگاهی در تمامی بخش های اقتصادی و در قالب عقد مرابحه است. همچنین نرخ سود، مبلغ و مدت بازپرداخت این تسهیلات بسته به نوع حساب متصل به پایانه فروشگاهی و درگاه پرداخت اینترنتی (جاری، کوتاه مدت و قرض الحسنه) و مدت میانگین‌گیری (یک ماهه تا شش ماهه) به شرح جداول زیر است:

شرایط اعطای تسهیلات بر اساس میانگین حساب جاری

 

شرایط اعطای تسهیلات بر اساس میانگین حساب کوتاه مدت و قرض الحسنه

 

وام و تسهیلات متخصصین بانک تجارت

متخصصین مشمول این تسهیلات می‌توانند با افتتاح حسـاب جاری کـارت و سپرده‌ گذاری، درقبال سفته و ضمانت دو نفر ضامن هم صنـف، تسهیـلات دریافت نمایند.

مشمولین و سقف فردی تسهیلات

 

شرایط اعطای تسهیلات

 

شرایط اعطای تسهیلات برای مهندسین و مدیران شرکت‌های پتروشیمی

 اعطای تسهیلات برای آن دسته از مهندسین و مدیران شرکت‌های پتروشیمی که دارای رسوب منابع نزد بانک هستند، بدون نیاز به سپرده گذاری در حساب جاری کارت متخصصین و با نرخ سود 18% خواهد بود. در این راستا میزان سپرده توثیقی جهت اعطای تسهیلات مذکور، به تناسب میانگین حساب جاری، کوتاه مدت و بلند مدت، بر اساس اعتبارسنجی بانک قابل تعدیل است.

 اعطای تسهیلات برای آن دسته از مهندسین و مدیران شرکت‌های پتروشیمی که فاقد میانگین نزد بانک هستند و یا قبلا از میانگین حساب خود جهت دریافت سایر تسهیلات استفاده نموده‌اند، با سپرده گذاری در صرفا سپرده جاری کارت، بر اساس شرایط مندرج در جدول ذیل قابل پرداخت است:

 

وام و تسهیلات طرح کریمان بانک تجارت

معرفی طرح تسهیلاتی کریمان :

از گذشته تاکنون خیرین با اعطای تسهیلات به افراد نیازمند، از این قشر حمایت کرده اند و همواره دفاتری برای عملیات حسابداری و نگهداری سوابق در مساجد و مکانهای زیارتی راه اندازی شده است. بانک تجارت در راستای ایجاد سازوکار اعطای اینگونه تسهیلات، طرح کریمان را برای خیرین و نیکوکاران فراهم کرده است.
در این طرح بانک تجارت امکان افتتاح حساب قرض الحسنه ویژه را برای مشتریان حقیقی و حقوقی خود فراهم کرده و این اشخاص براساس قرارداد با بانک، اشخاص حقیقی و موسسات خیریه و عام المنفعه مورد نظر خود را برای دریافت تسهیلات قرض الحسنه از محل وجوهی که نزد بانک سپرده گذاری کرده اند را به بانک معرفی کنند.
از نقاط قوت این طرح قبول مسئولیت بانک در وصول اقساط تسهیلات و اخذ وثایق لازم است.

مخاطبان طرح کریمان :

- تمامی هموطنان سراسر کشور به ویژه اهل تسنن

- خیّرین و نیکوکاران

- اشخاص حقوقی

- موسسات خیریه و عام المنفعه

شرایط طرح :

- امکان افتتاح حساب قرض الحسنه ویژه برای اشخاص حقوقی و حقیقی با حداقل مبلغ 30 میلیون ریال یا بیشتر

- مکان اعطای تسهیلات بلافاصله بعد از افتتاح حساب و به میزان 100 درصد مبلغ سپرده به فرد معرفی شده از طرف صاحب حساب

- مکان اعطای تسهیلات از 30 میلیون ریال تا 15 میلیارد ریال با توجه به مبلغ سپرده افتتاح شده

- بازپرداخت حداکثر ظرف مدت 60 ماه

- نرخ کارمزد تسهیلات 2 درصد

سایر شرایط:

1. از مبلغ سپرده به میزان مجموع تسهیلات قرض الحسنه های اعطا شده مسدود شده و مازاد آن از سوی افتتاح کننده حساب قابل برداشت است .

2. نوع و میزان وثایق مورد نظر به موجب قرارداد واز سوی افتتاح کننده حساب تعیین می شود.

3. مبالغ وصول شده توسط بانک بابت اقساط تسهیلات قرض الحسنه های اعطایی طبق نظر افتتاح کننده حساب، می تواند به عنوان تسهیلات به شخصی دیگر پرداخت شود.

 

وام تسهیلات آنی پزشکان در بانک تجارت

پزشکان، دندانپزشکان و دکترهای داروساز می توانند ضمن نگهداری وجوه خود در بانک تجارت و اخذ سود سپرده، از تسهیلات طرح آنی ویژه پزشکان استفاده کنند.

شرایط طرح: ( نرخ سود، مدت قرارداد، ضریب تسهیلات و سقف تسهیلات اعطایی)
اعطای تسهیلات آنی به پزشکان مشمول این طرح تا سقف 5 میلیارد ریال و با بازپرداخت 12 تا 60 ماه به شرح جدول ذیل است.

 

شرایط سپرده شرایط تسهیلات اعطایی

نوع

حساب

نرخ سود

سپرده

مدت قرارداد

(ماه)

نرخ سود

تسهیلات

ضریب

تسهیلات

سقف تسهیلات

اعطایی

سپرده سرمایه‌گذاری

بلند مدت یکساله

5% 12 4% 75% 5 میلیارد ریال
24 80%
36 80%
48 85%
60 85%

  

مدارک لازم: 1- ارائه پروانه دائم پزشکی معتبر و مدارکی دال بر اشتغال پزشک الزامی است.

وام و تسهیلات  طرح کارآمد بانک تجارت
 

طرح کارآمد با هدف ارائه خدمات اعتباری متمایز و ویژه به دارندگان پایانه‌های فروشگاهی و درگاه‌های پرداخت اینترنتی متصل به حساب بانک تجارت طراحی شده ‌است. در این طرح اعطای تسهیلات بر اساس میانگین 3 ماهه و 6 ماهه مانده حساب‌های جاری، کوتاه‌مدت وقرض‌الحسنه پس انداز متصل به پایانه فروشگاهی و یا درگاه پرداخت اینترنتی با نرخ‌ تسهیلات بین 2 تا 18 درصد ارائه می‌شود.‌

 

مشمولین طرح

پذیرندگان پایانه‌های فروشگاهی و درگاه‌های پرداخت اینترنتی بانک تجارت که دارای مجوزات کسبی هستند، در صورتیکه میانگین حساب‌های آن‌ها منطبق با شرایط و ضوابط تعیین شده باشد، می‌توانند از مزایای این طرح استفاده نمایند.

 

سقف تسهیلات اعطایی

سقف فردی تسهیلات بر اساس میانگین حساب‌های متصل پایانه‌های فروشگاهی و درگاه‌های پرداخت اینترنتی متصل به حساب بانک تجارت بر مبنای مقررات و ضوابط جاری جهت اشخاص حقیقی 4 میلیارد ریال و برای اشخاص حقوقی 10 میلیارد ریال تعیین گردیده است.

 

نرخ سود، مبلغ و مدت بازپرداخت

امکان اعطای تسهیلات طرح کارآمد بر حسب نوع فعالیت مشتری در بخشهای مختلف اقتصادی، در قالب عقد مرابحه و مشارکت مدنی بازرگانی فراهم است. همچنین نرخ سود، مبلغ و مدت بازپرداخت تسهیلات طرح کارآمد بسته به نوع حساب متصل به پایانه فروشگاهی و درگاه پرداخت اینترنتی (جاری، کوتاه مدت و قرض الحسنه) و مدت میانگین‌گیری (3 ماهه یا 6 ماهه) به شرح جداول در ادامه آمده است:

 

جداول اعطای تسهیلات بر اساس میانگین

اعطای تسهیلات طرح کارآمد بر مبنای میانگین 6 ماهه حساب‌های جاری با/بدون دسته چک به شرح جداول ذیل است:

نوع عقد

میزان بهره‌مندی از تسهیلات

نوع سود و مدت بازپرداخت

12 ماهه

18 ماهه

مرابحه

50 %

2 %

5 %

100 %

10 %

13 %

 

 

نوع عقد

میزان بهره‌مندی از تسهیلات

نوع سود و مدت بازپرداخت

180 روز (دفعتاً پرداخت)

مشارکت مدنی بازرگانی

50 %

2 %

100 %

10 %

 

 اعطای تسهیلات طرح کارآمد بر مبنای میانگین 3 ماهه حساب‌های جاری با/بدون دسته چک در قالب دو نوع عقد مرابحه و مشارکت مدنی بازرگانی (دفعتاً پرداخت) به شرح ذیل است:

نوع عقد

میزان بهره‌مندی از تسهیلات

نوع سود و مدت بازپرداخت

12 ماهه

18 ماهه

مرابحه

50 %

10 %

13 %

100 %

15.5 %

17 %

 

 

نوع عقد

میزان بهره‌مندی از تسهیلات

نوع سود و مدت بازپرداخت

180 روز (دفعتاً پرداخت)

مشارکت مدنی بازرگانی

50 %

10 %

100 %

15.5 %

 

اعطای تسهیلات طرح کارآمد بر مبنای میانگین 6 ماهه حساب‌های کوتاه مدت در قالب عقد مرابحه به شرح جدول ذیل امکان پذیر است:

نوع عقد

میزان بهره‌مندی از تسهیلات

نوع سود و مدت بازپرداخت

12 ماهه

18 ماهه

مرابحه

50 %

12 %

15 %

100 %

17 %

ـــ

 

  اعطای تسهیلات طرح کارآمد بر مبنای میانگین 6 ماهه حساب‌های قرض‌الحسنه در قالب عقد مرابحه به شرح جدول ذیل امکان پذیر است:

نوع عقد

میزان بهره‌مندی از تسهیلات

نوع سود و مدت بازپرداخت

12 ماهه

18 ماهه

مرابحه

50 %

14 %

16 %

100 %

18 %

ـــ

 

وام و تسهیلات طرح فرصت بانک تجارت

تسهیلات تا سقف 50 میلیون تومان

بسیاری از افراد شاغل و بازنشسته سازمان‌ها و موسسات هستند که حقوق و درآمدهای خود را برای مدت کوتاهی می‌توانند حفظ کنند ولی از گردش حساب خوبی برخوردارند و توانایی بازپرداخت اقساط را به صورت ماهانه دارند.
بانک تجارت به منظور برخورداری این افراد از تسهیلات بانکی، طرح سپرده – تسهیلاتی فرصت را در قالب عقد مرابحه عادی و بر مبنای سپرده‌ گذاری در حساب‌های جاری کارت فراهم آورده است. تمامی کارکنان سازمان‌ها و موسسات، بازنشستگان صندوق‌های کشوری و لشگری، کارکنان شرکت‌های معتبر بورسی و غیربورسی و سایر اشخاص حقیقی معتبر دارای جاری کارت با سپرده گذاری و احراز شرایط لازم می‌توانند تسهیلات طرح "فرصت" دریافت کنند.

شرایط تسهیلات طرح فرصت بانک تجارت:

در طول مدت سپرده گذاری امکان واریز و برداشت وجه از حساب میسر بوده و مبنای محاسبه تسهیلات اعطایی بر اساس میانگین موجودی حساب طی دوره سپرده گذاری است.

 

سقف تسهیلات و شرایط ضمانت

سقف فردی تسهیلات طرح فرصت مبلغ 500 میلیون ریال است.
-15 درصد از مبلغ سپرده مشتری به عنوان ضمانت تسهیلات دریافتی تا زمان تسویه بدهی وی نزد بانک نگهداری می شود.
- اعطای تسهیلات تا سقف 200 میلیون ریال با اخذ سفته و ضمانت یک نفر ضامن معتبر (دارای جواز کسب یا گواهی کسر از حقوق) امکان پذیر است.
‏- اعطای تسهیلات بیش از 200 میلیون ریال با اخذ سفته و ضمانت دو نفـر ضـامن معتبر (دارای جواز کسب یا گواهی کسر از حقوق) امکان پذیر است.
- عدم وجود سوابق منفی از شخص تسهیلات گیرنده نزد بانک مرکزی ج.ا.ا.
- در صورت وجود مانده بدهی (بابت سایر عقود و تسهیلات دریافتی )، تسهیلات قابل اعطا به مشتری از محل طرح فرصت، حداکثر معادل مابه التفاوت مانده بدهی و ظرفیت اعتباری مشتری است.
- در صورت عدم بازپرداخت اقساط، وجه التزام مطابق با شرایط و ضوابط بانک مرکزی اخذ شده ومشتری مشمول بخشش جریمه نمی شود.

وام و تسهیلات طرح  فردا بانک تجارت

در تسهیلات فردا مشتریان می‌توانند با افتتاح حسـاب سپرده سرمایه گذاری بلند مدت یکساله در بانک تجارت معادل 2 برابر مبلغ سپرده خود، حداکثر تا 24 ساعت پس از تکمیل مدارک و مستندات، از بانک تسهیلات دریافت کنند.

شرایط اعطای تسهیلات

 

سقف تسهیلات و شرایط ضمانت

 

وام و تسهیلات طرح سفیران سلامت بانک تجارت :

بانک تجارت همزمان با شیوع ویروس کرونا و به منظور حمایت ازجامعه شریف پزشکی و درمانی کشور و تکمیل سبد خدمات خود، بسته اعتباری بخش بهداشت و درمان را تحت عنوان سفیران سلامت ارائه کرده است.

 

در طرح فاکتورینگ، مراکز خدمات پزشکی قادر خواهند بود براساس صورت وضعیت‌های بیمه بیماران که توسط شرکت های بیمه طرف قرارداد تایید شده اما هنوز پرداخت نشده است، تا سقف 50 درصد مبلغ صورت وضعیت با ارائه مدارک و مستندات، تسهیلات دریافت کنند.

شاید مطالب زیر برای شما مفید باشد:

وام و تسهیلات بانک ملت

وام و تسهیلات بانک ملی

وام و تسهیلات بانک سپه

وام و تسهیلات بانک کشاورزی

وام و تسهیلات بانک صادرات

وام و تسهیلات بانک رسالت

اخبار مرتبط
تسهیلات قرض الحسنه ازدواج برای هر یک از زوج هایی که تاریخ ازدواج آنها بعد از ۱۴۰۱/۱/۱بوده است مبلغ سه میلیارد (۳.۰۰۰.۰۰۰.۰۰۰) ریال و با دوره بازپرداخت ۱۰ ساله تعیین شده است.
این طرح از جمله طرح‌های اعطای تسهیلات قرض‌الحسنه در بانک رفاه کارگران است که مشتریان این بانک می‌توانند بر اساس میانگین ایجادی در حساب قرض‌الحسنه پس‌انداز خود، از مزایای آن بهره‌مند شوند. بر اساس این طرح، اشخاص حقیقی و شرکت‌های حقوقی دارای کسب‌وکارهای خرد و دانش‌بنیان می‌توانند با سپرده‌گذاری در مقاطع مختلف از تسهیلات قرض‌الحسنه با نرخ کارمزد صفر تا 4 درصد و بازپرداخت حداکثر 60 ماهه بهره‌مند و یا امتیاز حساب استفاده نشده را به کارکنان خود انتقال دهند.
معاون توسعه بنیاد ملی نخبگان با اشاره به اینکه متخصصان ایرانی دانش‌آموخته خارج از کشور نیز می‌توانند برای درخواست بهره‌مندی از این تسهیلات، از طریق ارتباط با مرکز تعاملات بین‌المللی علم و فناوری اقدام کنند، گفت: هر متقاضی صرفاً مجاز به استفاده از یکی از تسهیلات ساخت/خرید و یا ودیعه اجاره مسکن است و در صورت استفاده از یکی از این دو، امکان معرفی برای تسهیلات مسکن دیگر وجود ندارد.
تسهیلات خرید لوازم خانگی بانک‌ها بر اساس درخواست مشتری از ۵ میلیون، ۱۰ میلیون، ۳۰ میلیون، ۵۰ میلیون، ۱۰۰، ۱۵۰ میلیون تا ۲۰۰ میلیون تومان است

دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید

captcha


امتیاز:

دیدگاه کاربران
ابراهیم
ارسال شده در : چهارشنبه 25 خرداد 1401

طرح آنی یکی از طرحهای خوب است برای کسانیکه می خواهند کالایی رونقد خریداری کنند می توانند ان مبلغ در بانک سپرده گذاری کنند وماهیانه سود دریافت کنند وکالای خود را بصورت اقساط خریداری کنندبا این طرح هم سرمایه خود راحفظ کردند و کالای موردنیاز خودرا قسطی خرید می کنند.

دسته بندی مقالات
آخرین مقالات
تگ ها