جمعه, 10 فروردین 1403 2024,March

شناسایی شخص واریز کننده پول به حساب شما

19 شهریور 1401
 شناسایی شخص واریز کننده پول به حساب شما

به گزارش بانک اول اولین قدم برای آنکه متوجه شوید چه کسی و به چه منظور به حساب شما پول واریز کرده، این است که روش واریز را شناسایی و در گام بعدی شخص واریزکننده را شناسایی کنید. ما برای شما ترفند‌های شناسایی فرد واریزکننده وجه را در ۲ روش مختلف واریز آورده‌ایم تا با اطلاعات بیشتر و کامل‌تری به سراغ شناسایی شخص واریز کننده بروید.

واریز کارت به کارت

با رواج اینترنت و گسترش دنیای دیجیتال، انجام بسیاری از امور بدون نیاز به مراجعه حضوری و از منزل، امکان‌پذیر است؛ این امور شامل: خرید سفته الکترونیکی، واریز پول از منزل، خرید آنلاین و… می‌شود.

اگر در منزل نشسته‌اید و به صورت ناگهانی و بدون هیچ اطلاع قبلی با پیامک واریز پول مواجه می‌شوید، می‌توانید بدون مراجعه حضوری به بانک و از همان منزل، به شناسایی شخص واریز کننده پول بپردازید؛ می‌پرسید چگونه؟ ما به شما ترفند آن را می‌گوییم.

در صورتی که پول از یک کارت شخصی به حساب شما واریز شده است، ۱۰ گردش آخر حساب خود را از همراه‌بانک خود بگیرید؛شما می‌توانید شماره کارت واریز‌کننده را در همین قسمت مشاهده گردش حساب ببینید؛

بعد از آنکه استعلام شماره کارت را گرفتید، وقت آن است که وارد قسمت واریز پول در همراه کارت خود شوید؛

در این مرحله شماره کارت را وارد کنید؛

حالا نام صاحب کارتی که قصد واریز پول را به کارت او داشته‌اید، ظاهر می‌شود و شما به راحتی آب خوردن، به شناسایی شخص واریزکننده پول می‌پردازید؛

حالا ممکن است موضوعی ذهن شما را به خود درگیر کرده باشد؛ اینکه اگر از کارت شخصی و توسط یک نفر پول به کارت و حساب من واریز نشده باشد، تکلیف من چیست؟

نگران نباشید؛ بخش بعدی مطلب پاسخگوی سوال شماست. ما در بخش بعدی در خصوص واریز پول از سمت سازمان، شرکت، تیم و… صحبت کرده‌ایم.

واریز از اتاق پایاپای الکترونیک

بهتر است ابتدا با معنا و مفهوم اتاق پایاپای الکترونیک آشنا شوید تا به راحتی بتوانید به شناسایی شخص واریز کننده پول بپردازید. سامانه اتاق پایاپای الکترونیک (ACH)، برای انبوه پرداخت‌های بین بانکی راه‌اندازی شده است. ضمن اینکه این سامانه قابلیت‌هایی دارد که دانستن آن خالی از لطف نیست؛ قابلیت‌هایی مثل: واریز پول از یک بانک به چند بانک دیگر، پرداخت سود سهام در همه بانک‌ها و حواله مشتری از یک بانک به بانکی دیگر. 

حالا از خودتان می‌پرسید در این روش از واریز، چگونه از نام و اطلاعات شخص واریز کننده سردربیاوریم؟ ما به شما می‌گوییم.

اگر در پیامک واریز مبلغ به حساب شما، از اتاق پایاپای الکترونیک اسم برده شده بود، بدانید که از این روش واریز استفاده شده است؛

برای شناسایی شخص واریز کننده پول در این روش باید به بانک مراجعه کنید و از شعب بانک بپرسید که چه شخصی و به چه منظور برای شما پول واریز کرده است؛

البته در این روش شما می‌توانید خودتان حدس بزنید که چه کسی به حساب شما پول واریز کرده است؛ به طور مثال حقوق ماهیانه شما از این طریق واریز می‌شود؛ اگر جزو سرمایه‌گذاران در بورس هستید، سود مجامع شرکت‌ها از این طریق برای شما واریز می‌شود؛ 

اگر واریزی از طریق کارگزاری و مربوط به سود سهام شما باشد، به راحتی قابل تشخیص است؛ چرا که شما می‌توانید وارد پنل بورسی یا پرتفوی خود شوید، در آنجا سود سهام خود را مشاهده کنید و با مبلغ واریز شده به حساب خود تطبیق دهید؛

یک نکته مهم که باید بدانید:
از کنار پیامک‌های واریز پول، بدون شناسایی شخص واریز کننده پول ساده عبور نکنید؛ این موضوع می‌تواند برای شما دردسر و مشکل ایجاد کند؛‌
 

مشکلاتی که عدم شناسایی شخص واریز کننده پول، برایتان ایجاد می‌کند

عدم شناسایی فرد واریز کننده وجه، دردسرهای حقوقی و کیفری برای شما ایجاد می‌کند؛ بهتر است سطح اطلاعات خود را افزایش دهید

اخبار مرتبط
به هر حال پیش‌بینی دولت بر فروش بیشتر از این میزان استوار است و همین مساله اولین احتمال عدم تحقق را پررنگ می‎سازد. به عبارت دیگر من معتقدم که این مساله خود مشکلی اساسی برای وقوع کسری بودجه تلقی می‌شود.
در این مصوبه علاوه بر ضریب حقوق شاغلان و بازنشستگان، مبالغ حداقل حقوق و مزایای مستمر، حداقل حکم کارگزینی و سقف خالص پرداختی متوسط ماهانه کارمندان نیز مشخص شده است.
رییس پلیس فتا تهران تأکید کرد: افراد باید پس از مواجهه با این گونه پیام‌ها، حتی از طرف اعضای خانواده‌ی خود، قبل از اقدام به واریز وجه از طریق تماس تلفنی صحت آن پیام را بررسی کنند؛ چرا که ممکن است شبکه‌ی اجتماعی ارسال‌کننده‌ی پیام هک شده باشد و او این پیام را نفرستاده باشد.
معاون بهره برداری و فروش سازمان جمع آوری و فروش اموال تملیکی ادامه داد: کالا‌های اساسی شامل لوازم خانگی برقی، لوازم آشپزخانه، کالای دیجیتال، وسایل سرمایشی، گرمایشی و ... است.

دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید

captcha


امتیاز:

دسته بندی مقالات
آخرین مقالات